Экономика и бизнес

20.07.2015 08:19
Как банкиры АКБ «Экспресс-кредит» обманули Центральный Банк России,  вкладчиков и совершили уголовное преступление

Как банкиры АКБ «Экспресс-кредит» обманули Центральный Банк России, вкладчиков и совершили уголовное преступление

Как банкиры АКБ «Экспресс-кредит» обманули Центральный Банк России, вкладчиков и совершили уголовное преступление

В процессе сбора материалов по проблемным банкам, мы получили сведения о проведении банком ЗАО АКБ «Экспресс-кредит» политики занижения показателей по формированию резервов на возможные потери по ссудам и кредитам.
 
В июне 2011 года Банк переуступил права требования по кредитным договорам, заключенным с ООО «Сайнтрейд», ОАО «Эртан», ООО «Арктис», ООО «Газфинтраст 2000» до истечения срока исполнения обязательств по ним на общую сумму 73 665 тыс. руб. Заместителю Председателя Правления и акционеру ЗАО АКБ «Экспресс-кредит» Антипову А.Ю.
 
Срок исполнения обязательств по указанным кредитным договорам наступил в июле 2011 г. Выполнение обязательств было просрочено.
 
Действия Банка по переуступке прав по перечисленным кредитным договорам позволили банку избежать формирования необходимых дополнительных резервов в соответствии с требованиями ЦБ РФ.
 
Документы, подтверждающие оплату уступаемых прав, были сфальсифицированы.
 
В качестве доказательств приобретения прав требования по кредитному договору Антиповым А.Ю. в Хамовнический суд г. Москвы по делу  №  2-529/2013 был представлен договор уступки № 2011/1 от 01.06.2011 г., а также в  Басманный районный суд г. Москвы дело № 2-600/12 - договор уступки № 2011/3 от 02.06.2011 г.
 
Договоры уступки прав требования предполагали денежный порядок расчетов, по которому Антипов А.Ю. должен был оплатить банку деньгами сумму 73 665 тыс. руб.
 
Кроме того, в ходе судебного процесса в Арбитражном суде г. Москвы по делу № А40-98681/13 (протокол судебного заседания прилагается) Банк представил «доказательства» якобы оплаты Антиповым А.Ю. денежных средств по договору уступки прав № 2011/3 от 02.06.2011 г., представив мемориальный орден № 993 на сумму 10 386 520,23 руб. и выписку по счету за 02.06.2011 г., заверенные подписью Председателя Правления Садикова В.В.
 
Вышеуказанное противоречит фактическим обстоятельствам и данным финансовой отчетности Банка.
 
Из Пояснительной записки к годовому отчету ЗАО АКБ «Экспресс-кредит» за 2011 год стало известно, что Банк заключил с Антиповым А.Ю. соглашение об отступном, согласно которому прекращаются его обязательства, как должника, перед Банком по уплате денежной суммы в размере 73 665 тыс. руб. (за передачу прав требования по просроченным кредитным обязательствам). В качестве отступного Антипов А.Ю. передал Банку 3 земельных участка площадью 14500 кв.м. каждый. Данные объекты недвижимости отражены 30.06.2011 г. на балансовом счете № 61011 «Внеоборотные запасы» в сумме 73 665 тыс. руб.
 
Соответственно в действительности оплата по договору уступки в виде внесения денежных средств не поступала, вместо оплаты переданы земельные участки, а представленные в судебные инстанции доказательства оплаты сфальсифицированы и явно не соответствуют данным финансовой отчетности.
 
Кроме того, есть все основания полагать, что рыночная стоимость земельных участков, переданных в качестве отступного Антиповым А.Ю., умышленно завышена и не соответствует действительности вследствие недобросовестно проведенной оценке и личной заинтересованности руководства Банка.
 
Указанные факты свидетельствуют о предоставлении Банком подложных документов, содержащих заведомо ложную информацию, фальсификации доказательств, а также указании недостоверных сведений в финансовой отчетности. Действия руководства Банка образуют состав преступления, предусмотренный ч. 1 ст. 303 УК РФ.
 
В 2013 г. Антипов А.Ю. отказался от исполнения решений судов о взыскании просроченной задолженности по кредитным договорам, передав права требования по ним обратно ЗАО АКБ «Экспресс-кредит».
 
На настоящий момент обязательства по кредитным договорам, заключенным с ООО «Сайнтрейд», ОАО «Эртан», ООО «Арктис», ООО «Газфинтраст 2000» на общую сумму 73 665 тыс. руб. не исполнены.
 
Очевидно, что действия руководства ЗАО АКБ «Экспресс-кредит» направлены на сокрытие реальных финансовых показателей с целью ухода от формирования необходимых резервов на возможные потери по ссудам и кредитам. Обязанность по созданию такого резерва сохранилась на сегодняшний день. Таким образом, Банк проводит операции, нарушающие нормы и требования инструкций ЦБ РФ.
 
Банк ЗАО АКБ «Экспресс-кредит» является социально значимым хозяйствующим субъектом, включен в систему обязательного страхования вкладов, поэтому его операции по сокрытию и фальсификации финансовых показателей могут нанести ущерб рядовым вкладчикам и государственному бюджету.
 
Приложения:
 
1. Копия договора уступки прав № 2011/3 от 02.06.2011
2. Копия мемориального ордера № 993 от 02.06.2011 год
3. Копия выписки по лицевому счету от 02.06.2011 год
4. Копия договора уступки прав № 2011/1 от 01.06.2011 год
5. Копия протокола судебного заседания от 30.10.2013 год
6. Копия Пояснительной записки к годовому отчету за 2011 год
 
Арбитражный суд города Москвы
 
в составе: Судьи Козленковой О.В., единолично,
 
при ведении протокола судебного заседания секретарем Астафуровой А.А., рассмотрев в открытом судебном заседании дело по исковому заявлению коммерческого банка «Экспресс-кредит»
 
РЕШИЛ:
 
Исковые требования удовлетворить частично.
 
Признать не соответствующими действительности и порочащими деловую репутацию коммерческого банка «Экспресс-кредит» (акционерное общество), утверждения, изложенные на сайте http://news.bcm.ru/economics/2015/7/20/712379/1 в статье «Как банкиры АКБ «Экспресс-кредит» обманули Центральный Банк России, вкладчиков и совершили уголовное преступление», а именно:
 
«Указанные факты свидетельствуют о предоставлении Банком подложных документов, содержащих заведомо ложную информацию, фальсификации доказательств, а также указании недостоверных сведений в финансовой отчетности».
 
Обязать открытое акционерное общество «БИСИЭМ» в течение пяти календарных дней с даты вступления решения в законную силу опровергнуть вышеуказанные не соответствующие действительности, порочащие деловую репутацию коммерческого банка «Экспресс-кредит» (акционерное общество), сведения, путем опубликования текста резолютивной части решения суда по настоящему делу на сайте открытого акционерного общества «БИСИЭМ» http://news.bcm.ru/economics.
 
В удовлетворении остальной части исковых требований отказать.


Смотрите также

07.07.2015 16:46 Банк – прачечная. Банк "Экспресс Кредит" заподозрили в отмывании 7 миллиардов рублей

17.02.2015 15:37 Рейтинговое агентство «Эксперт РА» понизило рейтинг кредитоспособности банку «Экспресс-кредит»

23.05.2013 15:56 Новая афера банка прачечной ЗАО АКБ «Экспресс-кредит»

Добавить в закладки и поделиться: 
 
Комментариев: 1 Показать