Экономика и бизнес

10.04.2017 14:56
Как банкиры воры и мошенники разворовывали банк КБ «Экспресс Кредит»

Как банкиры воры и мошенники разворовывали банк КБ «Экспресс Кредит»

Как банкиры воры и мошенники разворовывали банк КБ «Экспресс Кредит»

С 16 ноября 2016 года  Центральный Банк России (ЦБ РФ)  отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Коммерческого банка «Экспресс-кредит» (акционерное общество) КБ «Экспресс-кредит» (АО) (г. Москва), в банк была назначена временная администрация.
 
Но до этого в КБ «Экспресс Кредит» произошли интересные события:
 
В сентябре 2016-го года в КБ «Экспресс Кредит» поводится внеочередное собрание акционеров, на котором выясняется что, в банке произошла полная замена акционеров, ранее в акционерах были только председатель правления в КБ «Экспресс Кредит» Садиков, его заместители и их родственники, в основном жены.  Наибольший пакет акций  КБ «Экспресс Кредит»  принадлежал первому заместителю председателя правления банка Антипову Александру Юрьевичу. На этом внеочередном собрании была произведена полная смена управленческого персонала КБ «Экспресс Кредит», так господин Антипов А Ю с должности первого зама переместился на должность простого медеджера. Был сменен также совет директоров во главе с его председателем. И это при том, что предыдущее собрание акционеров проводилось и июне 2016 года.
 
Но еще более интересно как разворовывали в КБ «Экспресс Кредит» активы. Только один пример:
 
Банк КБ «Экспресс Кредит» имел просроченную задолженность от ОАО «Эртан» (город Воронеж), обеспеченную залогом в виде недвижимого имущества - три нефтебазы. Данный залог  был подтвержден решением арбитражного суда вступившего в законную силу. Оценка залога, проведенного самим банком, составляла 139,2 миллиона рублей. ОАО «Эртан» в 2016 году уже находилось под конкурсным производством, имущество было выставлено на продажу. Активы, как показали продажи, высокоактивные, т.е. те активы за которые деньги можно получить без проблем – продал, получил. Чтобы не быть голословным приведу конкретный пример – нефтебаза в Ростовской области оцененная в 11,27 миллиона рублей была продана более чем за 25 миллионов рублей.
 
Но самое интересное как Банк КБ «Экспресс Кредит» провел очень и очень интересную, в том числе и для правоохранительных органов, операцию по выводу данных активов с частным лицом неким Хмельницким  Андреем Валентиновичем.
 
Вся хронология операции по разворовыванью активов в КБ «Экспресс Кредит»  приведена ниже:
 
За красивые глаза, или еще за какие-то неизвестные нам заслуги, банк КБ «Экспресс Кредит» по кредитному договору № 3429 от 22.08.2016 г. выдает Хмельницкому  Андрею Валентиновичу 140 миллионов рублей
 
2.08.2016 г. Хмельницкий А.В. получает в КБ «Экспресс-кредит» (АО) кредитные средства в размере 140 000 000 руб.
 
22.08.2016 г.  Хмельницкий А.В. оплачивает в пользу КБ «Экспресс-кредит» (АО) 109 200 000 руб. по договору уступки прав требования (цессии) № 2016/08-1 от 22.08.2016 г. (права требования по КД № 2144 от 26.04.2007 г., заемщик ООО «Сайнтрейд»). (п/п № 4860 от 22.08.2016 г.)
 
22.08.2016 г.  Хмельницкий А.В. оплачивает в пользу КБ «Экспресс-кредит» (АО) 30 800 000 руб. по договору уступки прав требования (цессии) № 2016/08-2 от 22.08.2016 г. (права требования по КД № 2435 от 24.02.2009 г., заемщик ОАО «Эртан»).
 
(подтверждено выпиской за 22.08.2016 г. по лицевому счету № 40817810500000002141 Хмельницкого Андрея Валентиновича в КБ «Экспресс-кредит» (АО))
 
Полученные от конкурсного управляющего ОАО «Эртан» после реализации залогового имущества на торгах денежные средства КБ «Экспресс-кредит» (АО) перечислил Хмельницкому А.В. на расчетный счет в ПАО Банк «ФК  Открытие» № 40817810014003114535 согласно п. 2.2.3 Договора  уступки прав требования (цессии) от 22.08.2016 г. № 2016/08-2:
 
- 03.11.2016 г. КБ «Экспресс-кредит» (АО) перечислил Хмельницкому А.В. на расчетный счет в ПАО Банк «ФК  Открытие» 20 000 000 руб. (п/п № 6363 от 03.11.2016 г.)
- 07.11.2016 г. КБ «Экспресс-кредит» (АО) перечислил Хмельницкому А.В. на расчетный счет в ПАО Банк «ФК  Открытие» 2 761 619,20 руб. (п/п № 6388 от 07.11.2016 г.)
 
Полученные от КБ «Экспресс-кредит» (АО)  20 000 000 руб. и 2 761 619,20 руб. Хмельницкий А.В. перевел со счета № 40817810014003114535 на счет 40817810278000506762 на имя Хмельницкого Андрея Валентиновича соответственно 03.11.2016 г. и 08.11.2016 г.
 
(подтверждено выпиской из лицевого счета № 40817810014003114535 Хмельницкого Андрея Валентиновича в ПАО Банк «ФК  Открытие» с 01.11.2016 г. по 10.11.2016 г.)
 
Как видно из выписок по счету все, полученные от продажи нефтебаз, деньги КБ «Экспресс-кредит» перечислил на счет частного лица Хмельницкого  Андрея Валентиновича, а не направил на погашение долга господина Хмельницкого перед банком. Деньги господином Хмельницким были обналичены. Далее их судьба неизвестна.
 
Но проданы были только две нефтебазы из трех, и далее в феврале 2017 года откуда ни возьмись, появляется предаточное распоряжение в пользу господина Хмельницкого А В, на третью нефтебазу подписанное председателем правления КБ «Экспресс-кредит» Садиковым  (хочу напомнить что КБ «Экспресс-кредит» с 16 ноября 2016 года под внешним управлением АСВ). Далее господин Хмельницкий А В  переоформляет залог на себя, а как видно из первых торгов, залог высоколиквидный. Далее господин Хмельницкий собирается данный залог реализовать, кредитные деньги в размере 140 миллионов рублей он банку КБ «Экспресс-кредит» возвращать, естественно, не намерен.
 
И что мы имеем в итоге? А мы имеем непогашенную задолженность перед КБ «Экспресс-кредит» господина Хмельницкого Андрея Валентиновича, который повис на АСВ и  уведенные банкирами активы, часть из которых уже продана и деньги ими уже получены и обналичены, а другую часть они собираются реализовать, деньги уйдут, скорей всего, уже по проторенному пути.
 
Но это еще не все, с господином Хмельницким Андреем Валентиновичем - интересная история. Его самого никто нигде и никогда не видел. С данным банком он «работает» уже давно примерно по тем же схемам, но во всех инстанциях, том числе и в арбитражном суде Воронежской области, его представляют различные лица по доверенности. Информация, как говорится, к размышлению.
 
О не благополучном климате в банке  «Экспресс Кредит» я писал еще год назад  9 марта 2016 года в статье: «Резкое падение активов в банке КБ «Экспресс Кредит». Уже тогда было ясно, что из банка выводятся активы.

Борис Жежель
Все публикации этого автора (70)



Смотрите также

16.11.2016 10:28 Центральный Банк России отозвал лицензию у банка «Экспресс-кредит». «Агентство по страхованию вкладов» сообщает: выплаты начнутся не позднее 30 ноября 2016 года

10.11.2016 12:27 ЦБ отключил банк "Экспресс-кредит" от своей платежной системы

04.11.2016 15:23 В банк «Экспресс-кредит» поступило предписание ЦБ РФ о доначислении резервов на несколько сотен миллионов рублей

Другие публикации этого автора

21.11.2016 13:29 Чтобы выкинуть человека на улицу, банку суд больше не нужен, и это по закону. Банки начали применять упрощенный порядок взыскания долгов

10.10.2016 12:21 На Хиллари Клинтон села муха, а муха никогда не ошибается

19.08.2016 15:08 Министр образования РФ Дмитрий Ливанов ушел в отставку, новым министром образования назначена Ольга Васильева

Добавить в закладки и поделиться: 
 
Комментариев: 0

Ваше сообщение
Ваше имя:
Мы не требуем обязательного указания имени, Вы можете оставить это поле пустым, при этом Ваш комментарий будет опубликован со стандартным именем «Гость».
Ваш e-mail адрес:
Если Ваш комментарий подразумевает какую-то реакцию на него или Вы считаете что он, возможно, может послужить основой для самостоятельной публикации (см. Правила размещения комментариев), укажите свой действующий e-mail адрес для того, чтобы мы могли связаться с Вами. В противном случае оставьте это поле пустым.
Комментарий:
Текст комментария должен быть указан. В нем не могут быть использованы html-коды и ссылки. Также действуют некоторые другие ограничения. Подробно об этом Вы можете узнать из Правил размещения комментариев.
Подтверждаю что я прочитал Правила размещения комментариев и согласен соблюдать их.
Защитный код:
Введите код, изображенный на картинке выше. Если Вы не можете прочесть его,обновите изображение кликнув на него.